ЛОМБАРД

 — фін. установа, виключним видом діяль­ності якої є надання на власний ризик фін. кредитів фіз. особам готівкою чи у безготівковій формі за раху­нок власних або залучених коштів, крім депозитів, під заставу майна та майнових прав на визначений строк і під процент, а також надання супутніх ломбардних послуг. Л. є юрид. особою, яка створюється у формі повного товариства (ст. 4 Закону України «Про під­приємництво», 1991) та набуває статусу фін. установи після внесення про неї запису до відповідного держ. реєстру фін. установ. Відповідно до цього Л. має пра­во здійснювати діяльність з надання фін. послуг, які зазначені в його установчих документах, у порядку, встановленому законодавством, тільки після внесення інформації про нього до Реєстру фін. установ та отри­мання відповідного свідоцтва. Кожний відокремлений підрозділ Л. має право здійснювати діяльність з надан­ня відповідних фін. послуг виключно після отримання довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ Л. до Держ. реєстру фін. установ. Копія сві­доцтва та довідки (за наявності відокремленого підроз­ділу Л.) повинні бути розміщені в місцях, доступних для ознайомлення клієнтів (п. 4 Положення про поря­док внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фін. установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18.XII 2003). Надання фін. послуг після виключення Л. з реєстру не допускається. Особ­ливості зберігання речей Л. встановлені ст. 967—968 Цивільного кодексу України, а особливості закладан­ня речей — ст. 44—48 Закону України «Про заставу» (1992). Відповідно до Закону України «Про запобіган­ня та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» (2002) Л. є суб'єктом первинного фін. моніторингу.