|
ЛОМБАРД
— фін. установа, виключним видом діяльності якої є надання на власний ризик фін. кредитів фіз. особам готівкою чи у безготівковій формі за рахунок власних або залучених коштів, крім депозитів, під заставу майна та майнових прав на визначений строк і під процент, а також надання супутніх ломбардних послуг. Л. є юрид. особою, яка створюється у формі повного товариства (ст. 4 Закону України «Про підприємництво», 1991) та набуває статусу фін. установи після внесення про неї запису до відповідного держ. реєстру фін. установ. Відповідно до цього Л. має право здійснювати діяльність з надання фін. послуг, які зазначені в його установчих документах, у порядку, встановленому законодавством, тільки після внесення інформації про нього до Реєстру фін. установ та отримання відповідного свідоцтва. Кожний відокремлений підрозділ Л. має право здійснювати діяльність з надання відповідних фін. послуг виключно після отримання довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ Л. до Держ. реєстру фін. установ. Копія свідоцтва та довідки (за наявності відокремленого підрозділу Л.) повинні бути розміщені в місцях, доступних для ознайомлення клієнтів (п. 4 Положення про порядок внесення інформації про ломбарди до Державного реєстру фін. установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 18.XII 2003). Надання фін. послуг після виключення Л. з реєстру не допускається. Особливості зберігання речей Л. встановлені ст. 967—968 Цивільного кодексу України, а особливості закладання речей — ст. 44—48 Закону України «Про заставу» (1992). Відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» (2002) Л. є суб'єктом первинного фін. моніторингу.
|