БАНКІВСЬКА ТАЄМНИЦЯ

- інформація щодо діяльності та фін. стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами під час надання послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнтові (ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», 2000). За законом Б. т. є також: 1) відомості про стан рахунків клієнтів, у т. ч. стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-екон. стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юрид. особи — клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації. Особи, винні в порушенні порядку розкриття та використання Б. т., несуть відповідальність згідно із законами України. Зокрема, крим. відповідальність встановлена за незаконне збирання з метою використання або використання відомостей, що становлять комерційну або Б. т. (ст. 321 Кримінального кодексу України); за умисне розголошення без згоди її власника комерційної або Б. т. особою, якій ця інформація відома у зв'язку з професійною або служб, діяльністю, якщо воно вчинене з корисливих чи інших особистих мотивів і завдало істотної шкоди суб'єкту госп. діяльності (СТ. 232 КК України).